警方指骗徒先假扮投资专家，透过社交媒体接触受害人，邀请加入通讯软件群组，声称分享投资策略，回报率高达四成。当受害人有兴趣，就被要求下载虚假投资程序开户，汇款入指定户口。

起初户口显示有回报，当受害人赎回投资时，平台会以不同借口拒绝，或要求缴付两成至八成手续费，甚至发虚假公告，讹称按国际反洗黑钱组织规定，要求缴付帐户八成投资金额验证，才可赎回投资。